Perubahan tingkat mortalitas dari waktu ke waktu memengaruhi ketepatan perhitungan premi asuransi jiwa, sehingga diperlukan model aktuaria yang mampu menangkap dinamika tersebut. Penelitian ini bertujuan untuk menerapkan Model Lee-Carter dalam menghitung nilai premi asuransi jiwa berjangka n-tahun. Data yang digunakan meliputi jumlah individu yang meninggal dan jumlah individu yang hidup berdasarkan kelompok usia dan tahun selama periode 2015-2024, yang kemudian diolah untuk memperoleh tingkat mortalitas sebagai dasar pemodelan. Model Lee-Carter diaplikasikan untuk memodelkan dan memproyeksikan tingkat mortalitas pada periode 2025-2034. Estimasi parameter model dilakukan dengan metode Singular Value Decomposition (SVD), sedangkan proyeksi tren waktu pada komponen parameter kt dilakukan menggunakan regresi linier sederhana. Proyeksi tingkat mortalitas tersebut selanjutnya digunakan untuk menyusun tabel mortalitas yang menjadi dasar perhitungan premi asuransi jiwa berjangka. Dalam perhitungan premi, beberapa faktor diperhitungkan, antara lain usia masuk tertanggung, durasi pertanggungan, tingkat suku bunga, dan nilai uang pertanggungan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa Model Lee-Carter mampu menghasilkan proyeksi mortalitas yang sesuai dengan data historis, dengan perbedaan tingkat mortalitas yang relatif kecil di setiap kelompok usia. Premi murni tahunan yang dihitung menggunakan model ini juga mengikuti pola teori aktuaria, di mana premi menurun seiring dengan berkurangnya masa pertanggungan.