Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh BI 7-Day Reserve Repo Rate, inflasi, dan nilai tukar rupiah terhadap profitabilitas BCA Syariah Periode 2020-2024. Profitabilitas diukur menggunakan Return On Assets (ROA) sebagai indikator utamanya untuk menilai efektivitas penggunaan asset dalam menghasilkan laba. Dengan adanya fluktuasi pada tingkat profitabilitas BCA Syariah dalam kurun waktu lima tahun, penting untuk mengeksplorasi faktor-faktor yang mempengaruhi profitabilitas, terutama pada BCA Syariah. Penelitian ini berfokus pada bagaimana faktor-faktor tersebut dapat meningkatkan profitabilitas serta mempertahankan loyalitas nasabah dalam industri perbankan syariah yang semakin berkembang. Metodologi yang digunakan dalam penelitian ini adalah metode kuantitatif dengan
pendekatan analisis regresi linier berganda serta menggunakan data sekunder berupa laporan keuangan BCA Syariah dan data makro ekonomi terkait, untuk mengumpulkan informasi mengenai pengaruh BI 7-Day Reserve Repo Rate, inflasi, dan nilai tukar rupiah. Hasil analisis menunjukkan bahwa tingginya nilai BI 7-Day Reserve Repo Rate berpengaruh negative terhadap profitabilitas, demikian pula dengan inflasi yang menunjukkan hasil serupa yaitu berpengaruh negative, berbeda dengan keduanya, tingginya nilai tukar rupiah memiliki pengaruh positif terhadap profitabilitas. Temuan ini, mengidentifikasikan bahwa perubahan nilai tukar
rupiah menjadi faktor penting yang mempengaruhi kinerja keuangan perbankan syariah. Penelitian ini dapat memberikan rekomendasi terhadap managemen BCA Syariah untuk memperhatikan dinamika nilai tukar rupiah dalam strategi pengelolaan profitabilitas guna meningkatkan daya saing dan kesehatan keuangan bank syariah.