Bank syariah dapat dikatakan suatu sistem bank yang berlandaskan syariah Islam. Bank syariah tidak mengandalkan sistem bunga namun bank syariah beroperasi berdasarkan sistem bagi hasil sehingga saling menguntungkan antara bank dan pihak masyarakat jadi tidak ada yang merasa dirugikan. Bank syariah menggunakan sistem keadilan dalam bertransaksi, nilai keadilan tercemin dari penerapan imbalan atas dasar bagi hasil dan pengambilan keuntungan yang telah disepakati bersama antara kedua belah pihak. Dengan pertumbuhan bank syariah yang semakin tinggi tidak sebanding dengan pemahaman masyarakat yang kurang mengerti apa itu bank syariah dibandingkan bank konvensional. Keputusan menabung di bank syariah pada masyarakat muslim Kecamatan Pegandon Kota Kendal masih tergolong kurang dibandingkan bank konvensional sedangkan, mayoritas masyarakatnya beragama islam dimana mestinya bank syariah sendiri menjadi bank yang dianjurkan untuk masyarakat muslim. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui pengaruh ekspektasi return, literasi keuangan dan loyalitas terhadap keputusan masyarakat muslim menabung di bank syariah. Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dengan menggunakan teknik pengambilan sampel Purposive Sampling. Populasi dalam penelitian ini merupakan masyarakat muslim Pegandon Kota Kendal. Jumlah sampel yang diambil sebanyak 100 responden. Data yang didapat dalam penelitian ini kemudian diolah menggunakan progam SPSS. Data analisis menggunakan pengujian validitas dan Reliabilitasi, Uji Asumsi Klasik (Uji Normalitas, Uji Linieritas, Uji Heteroskedesitas, Uji Multikolinieritas), Regresi Linier Berganda, Uji T, Koefisien Determinasi (R2), Uji F, Uji Autokorelasi. Hasil penelitian menunjukkan ada pengaruh positif dan signifikan pada varibel ekspektasi return, literasi keuangan, loyalitas terhadap keputusan masyarakat muslim menabung di bank syariah.